Anticorrupción: lo que cambia la hoja de ruta 2027-2028 para bancos y aseguradoras

Ennouamane Yatim analiza para Finances News Hebdo la hoja de ruta anticorrupción 2027-2028 adoptada por Bank Al-Maghrib, la ACAPS, la AMMC y la INPPLC.

Para el socio de Financial Services Advisory de Baker Tilly en Marruecos, el mapa de riesgos «hace pasar la lucha anticorrupción de una declaración de principios a una gestión proceso por proceso». Los bancos, sujetos a la directiva de Bank Al-Maghrib desde mayo de 2023, deben ahora demostrar que sus dispositivos funcionan: «un mapa de riesgos cuyos planes de acción no se siguen no tiene ningún efecto». Para las aseguradoras y el mercado de capitales, considera que un marco vinculante comparable sería coherente con la dinámica en curso, aunque cada autoridad mantiene su propio ritmo.

Explica también qué distingue la lucha anticorrupción de la prevención del blanqueo de capitales, y qué garantiza y qué no la certificación ISO 37001: «la norma certifica un sistema de gestión y no acredita la ausencia de corrupción». Por último, el artículo muestra por qué los proveedores y prestadores de servicios de bancos y aseguradoras también se ven afectados.